Gestion privée
Une gestion sur mesure
Au-delà de 100 000 €, vos placements sont pilotés par une société de gestion partenaire. Une allocation taillée pour votre profil, vos objectifs et votre horizon, puis ajustée au fil du temps.
Pour qui
Une gestion pensée pour votre situation
La gestion privée s’adresse à celles et ceux qui ont constitué un capital et veulent le confier à des professionnels, sans perdre le lien.
Chefs d’entreprise
Cession, trésorerie personnelle, dividendes : organiser le patrimoine privé à côté de l’entreprise.
Cadres et professions libérales
Des revenus élevés, peu de temps : une gestion suivie, et une fiscalité regardée de près.
Retraités
Des revenus complémentaires réguliers, et une transmission préparée à l’avance.
Une somme à placer
Héritage, vente d’un bien, prime : définir où la placer, et à quel rythme.
Gestion sous mandat
Le conseil et la gestion, réunis
Deux métiers complémentaires : l’un connaît votre situation, l’autre pilote vos placements au quotidien.
L’expert du patrimoine
Maison Mazaeff
- Comprendre votre situation et vos objectifs
- Définir avec vous la stratégie et le profil de gestion
- Suivre, expliquer et ajuster dans le temps
L’expert de la finance
- Une équipe de gérants qui pilote vos placements
- Dans le cadre d’un mandat que vous signez
- Selon votre profil investisseur et vos objectifs
Chiffres communiqués par Talence Patrival.
Comment ça se passe
De la première rencontre au suivi
- 01
Le bilan
Patrimoine, revenus, famille, fiscalité : une vue d’ensemble avant toute proposition.
- 02
Le cap
Vos objectifs, votre horizon et votre profil investisseur, définis ensemble.
- 03
La proposition
Une allocation et un mode de gestion adaptés, présentés avec leurs risques.
- 04
Le suivi
Un point chaque année, et dès que votre vie ou la loi change.
Au-delà des placements
Retraite, transmission, immobilier, fiscalité
La gestion privée, c’est aussi regarder l’ensemble du patrimoine, et préparer les grandes étapes.
Retraite
Faire estimer vos droits par notre partenaire, regrouper vos anciens contrats (PER, Madelin, article 83) et préparer le relais.
Préparer ma retraiteTransmission
Protéger le conjoint, donner aux enfants et petits-enfants, préparer la succession avec votre notaire.
En parlerImmobilier
Location meublée, résidences services, SCPI : choisir ce qui s’intègre à votre patrimoine.
Mon épargneFiscalité
Une imposition analysée et une déclaration préparée chaque année, avec l’accompagnement à l’année.
Mes impôtsQuestions fréquentes
Ce que l’on nous demande
À partir de quel montant ?
La gestion sous mandat avec Talence Patrival est proposée à partir de 100 000 €. En dessous, d’autres solutions existent : la page Mon épargne les présente.
Qui gère concrètement mon argent ?
Les gérants de Talence Patrival, société de gestion partenaire, dans le cadre du mandat que vous signez. Votre conseiller reste votre interlocuteur et fait le lien avec eux.
Est-ce que je garde la main ?
Oui. Vous restez propriétaire de votre épargne, vous fixez avec votre conseiller le profil de gestion, et vous pouvez le faire évoluer quand votre situation change.
Comment suis-je informé ?
Par un point chaque année avec votre conseiller, qui vous présente l’évolution de vos placements, et à tout moment sur simple demande.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Par des commissions versées par les partenaires, déjà comprises dans les frais des contrats. Le conseil est donc non indépendant. Le détail figure dans le document d’entrée en relation.
Premier rendez-vous offert
Faisons connaissance
Un premier échange sans engagement, au bureau à Montélimar ou par téléphone, pour comprendre votre situation et vos projets.
Avant d’investir
Ce qu’il faut savoir
- CapitalLes placements évoluent à la hausse comme à la baisse : sur les unités de compte, le capital n’est pas garanti.
- PerformancesLes performances passées ne préjugent pas des performances futures. Aucun rendement n’est promis.
- Frais et duréeFrais de gestion du mandat et du contrat, détaillés avant toute signature. Un placement à envisager sur plusieurs années.
- Conseil non indépendantRémunéré par des commissions des partenaires ; le détail figure dans le document d’entrée en relation.